2022年11月22日，在甘肅省農(nóng)村信用社聯(lián)合社成立十七周年之際，長(zhǎng)亮科技用專業(yè)與篤定的16個(gè)月獻(xiàn)禮，助力其新一代核心系統(tǒng)成功投產(chǎn)上線，這是長(zhǎng)亮科技V8核心系統(tǒng)在西部地區(qū)的第一個(gè)省農(nóng)信實(shí)踐案例，也標(biāo)志著甘肅農(nóng)信數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略邁出堅(jiān)實(shí)一步。
直面挑戰(zhàn)，穩(wěn)態(tài)敏態(tài)兼收并蓄
甘肅省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（簡(jiǎn)稱“甘肅農(nóng)信”）成立于2005年11月22日，是甘肅省人民政府直接管理的地方性金融機(jī)構(gòu)，下轄37家農(nóng)村商業(yè)銀行、5家農(nóng)村合作銀行、41家縣級(jí)聯(lián)社等83家法人機(jī)構(gòu)，2200多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，10000多個(gè)（臺(tái)）便民金融服務(wù)點(diǎn)和惠民服務(wù)終端，22000多名從業(yè)人員。截至2022年6月末，各項(xiàng)存款余額5197.42億元，各項(xiàng)貸款余額3832.0億元，存貸款市場(chǎng)份額穩(wěn)居全省銀行機(jī)構(gòu)首位。
然而，隨著業(yè)務(wù)快速發(fā)展，面對(duì)移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代的業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)、產(chǎn)品創(chuàng)新加速、監(jiān)管部門(mén)要求日趨苛刻的挑戰(zhàn)，需要對(duì)原有的核心系統(tǒng)架構(gòu)、業(yè)務(wù)體系進(jìn)行重構(gòu)，打造運(yùn)行安全、高效、長(zhǎng)期可用、滿足專業(yè)化經(jīng)營(yíng)要求的新一代核心系統(tǒng)。
甘肅農(nóng)信選擇核心系統(tǒng)服務(wù)商的標(biāo)準(zhǔn)十分嚴(yán)格，不僅要求服務(wù)商核心系統(tǒng)的技術(shù)指標(biāo)性能及業(yè)務(wù)功能領(lǐng)先，更要求其核心系統(tǒng)具備充分的靈活性與穩(wěn)定性，以更好支撐省農(nóng)信的“三農(nóng)”業(yè)務(wù)。
長(zhǎng)亮科技V8核心系統(tǒng)是行業(yè)首個(gè)“微服務(wù)+單元化”分布式核心系統(tǒng)，具有充分的技術(shù)前瞻性、先進(jìn)性、高可用性和可擴(kuò)展性，完美實(shí)現(xiàn)了“穩(wěn)態(tài)”和“敏態(tài)”兼容并蓄，并支持多法人運(yùn)營(yíng)，可充分支撐甘肅農(nóng)信高速發(fā)展的業(yè)務(wù)需求。
另外，長(zhǎng)亮科技深刻理解行方需求，并結(jié)合自身20年在銀行核心系統(tǒng)方面的實(shí)施經(jīng)驗(yàn)，提出適合甘肅農(nóng)信未來(lái)發(fā)展的科學(xué)方案，上線的新核心將助力甘肅農(nóng)信運(yùn)用現(xiàn)代金融科技邁上服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)鄉(xiāng)村振興、服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)的新征程。
成果顯著，核心穩(wěn)數(shù)據(jù)準(zhǔn)雙效并行
長(zhǎng)亮科技項(xiàng)目組現(xiàn)場(chǎng)人力最高峰時(shí)38人，穩(wěn)定在25人左右，共負(fù)責(zé)開(kāi)發(fā)公共(現(xiàn)金、憑證、機(jī)構(gòu)、柜員、定價(jià))、存款(對(duì)公、對(duì)私、借記卡)、貸款（貸款、抵債資產(chǎn)）、客戶信息（客戶管理、名單管理、客戶風(fēng)險(xiǎn)）、總賬(會(huì)計(jì)引擎、大總賬、報(bào)表)、股金6大核心系統(tǒng)模塊，對(duì)接支付、信貸、掌銀、中間業(yè)務(wù)等27個(gè)主要外圍系統(tǒng)。
甘肅農(nóng)信是甘肅省機(jī)構(gòu)分布最廣、網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量和從業(yè)人員最多、普惠金融服務(wù)下沉最深、與“三農(nóng)”聯(lián)系最密切的地方金融機(jī)構(gòu)之一。業(yè)務(wù)盤(pán)根錯(cuò)節(jié)，導(dǎo)致系統(tǒng)建設(shè)紛繁復(fù)雜，且關(guān)聯(lián)系統(tǒng)多，更讓項(xiàng)目難度再升級(jí)。但項(xiàng)目組不畏艱阻，計(jì)日程功，保障整個(gè)核心系統(tǒng)建設(shè)，歷經(jīng)20多次數(shù)據(jù)遷移，7輪上線演練，包括3輪全行實(shí)戰(zhàn)演練，于2022年11月下旬一次性投產(chǎn)上線。
新核心系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了以下目標(biāo)：
全行客戶統(tǒng)一管理
改變了以前信用卡系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)、核心系統(tǒng)客戶信息不一致與無(wú)法統(tǒng)一識(shí)別客戶的問(wèn)題，提供了客戶統(tǒng)一視圖、賬戶統(tǒng)一視圖、統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一的客戶報(bào)送；
產(chǎn)品快速創(chuàng)新
采用參數(shù)配置和產(chǎn)品工廠，改變了以前產(chǎn)品單獨(dú)開(kāi)發(fā)周期長(zhǎng)、響應(yīng)慢的問(wèn)題，能快速推出新的產(chǎn)品以更好地服務(wù)客戶；
差異化定價(jià)
實(shí)現(xiàn)多維度，多層次的定價(jià)支持，幫助銀行在識(shí)別客戶，客戶評(píng)級(jí)，客戶貢獻(xiàn)度中的優(yōu)質(zhì)客戶能提供更優(yōu)的定價(jià)，支撐銀行對(duì)重點(diǎn)客戶的營(yíng)銷策略；
交易與核算分離
解決了以前各法人行社下網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部賬務(wù)不平的問(wèn)題，新的總賬系統(tǒng)在賬務(wù)處理、頭寸余額監(jiān)控上做了大的改進(jìn)，實(shí)現(xiàn)了實(shí)時(shí)預(yù)警，各個(gè)法人之間資金頭寸賬戶的安全性大大提高；
多法人架構(gòu)
新核心系統(tǒng)的多法人模式改變了以前只能默認(rèn)使用的業(yè)務(wù)產(chǎn)品規(guī)則，每個(gè)法人可按自己的要求單獨(dú)設(shè)立產(chǎn)品規(guī)則、定價(jià)模式、營(yíng)銷形式；
微服務(wù)架構(gòu)
實(shí)現(xiàn)服務(wù)間解耦，提升了核心系統(tǒng)的高可用性和動(dòng)態(tài)擴(kuò)容能力，可快速響應(yīng)業(yè)務(wù)訴求，并大幅降低系統(tǒng)建設(shè)、升級(jí)、運(yùn)維的風(fēng)險(xiǎn)和成本；
采用分層架構(gòu)的設(shè)計(jì)方式
實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)、服務(wù)、交易和展示的有效分離，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)邏輯的分離，系統(tǒng)模塊間松耦合，功能分布合理，以適應(yīng) IT 系統(tǒng)、服務(wù)、產(chǎn)品、流程的變化；
采用開(kāi)放平臺(tái)設(shè)計(jì)
采用獨(dú)立于中間件平臺(tái)、數(shù)據(jù)庫(kù)平臺(tái)的開(kāi)發(fā)技術(shù)，軟硬件平臺(tái)具備開(kāi)放性、通用性、標(biāo)準(zhǔn)性和安全性的特點(diǎn)。
新核心系統(tǒng)在數(shù)據(jù)完整性、真實(shí)性、邏輯性上都大大提高，彌補(bǔ)了原核心中客戶信息不全、賬戶信息不全、內(nèi)部賬管理沒(méi)有明細(xì)的不足，為監(jiān)管報(bào)送提供了真實(shí)可靠的數(shù)據(jù)憑證。新核心系統(tǒng)上線后運(yùn)行穩(wěn)定，日間交易量超過(guò)1000萬(wàn)筆，日終35分鐘，總賬日終20分鐘，日終效率大大提高。
整個(gè)項(xiàng)目建設(shè)期間，省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)給予了項(xiàng)目組大量的支持和關(guān)懷。在上線前一個(gè)月，蘭州疫情嚴(yán)重，為確保上線順利，關(guān)鍵操作人員吃住不離機(jī)房，其余人均在酒店隔離房間使用遠(yuǎn)程操作模式完成數(shù)據(jù)檢查和問(wèn)題排查。但這一切僅止于考驗(yàn)， “能在封閉隔離期間按時(shí)完成上線，這是個(gè)奇跡。”行方的負(fù)責(zé)人如是說(shuō)道。
甘肅農(nóng)信不僅借助金融科技的力量為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展賦予了強(qiáng)勁動(dòng)能，還抽調(diào)了大量各行社業(yè)務(wù)人員深度參與系統(tǒng)需求、測(cè)試等環(huán)節(jié)，為銀行的數(shù)字化建設(shè)與長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展培養(yǎng)了一批業(yè)務(wù)和技術(shù)骨干。
作為西北地區(qū)最具影響力的銀行之一，其新核心系統(tǒng)項(xiàng)目對(duì)西北地區(qū)銀行來(lái)說(shuō)具有重要的示范意義。長(zhǎng)亮科技將秉承專業(yè)態(tài)度，對(duì)客戶需求責(zé)無(wú)旁貸，為更多客戶的數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路增磚添瓦。
